Главная › Новости

СМИ рассказали о схеме обналичивания денег через ломбарды

Опубликовано: 10.11.2018

Ученые рассказали: Ландшафт России изменится

Убытки оцениваются в 100 млн рублей в месяц

6 апреля 2017 в 12:18, просмотров: 22073

Владельцы ломбардов обнаружили, что их используют для обналичивания денег. Суть новой схемы заключается в том, что предприимчивые клиенты сдают украшение в ломбард, а через несколько минут выкупают их, расплачиваясь кредитной картой.

фото: Наталья Мущинкина

О новой схеме обналички «Ведомостям» рассказали руководители двух ломбардных сетей и представитель ассоциации «Лига ломбардов». Смысл в том, что ломбард берет за однодневное пользование займом на порядок меньше, чем банк за снятие денег с кредитной карты. Так, залог на день в ломбарде стоит всего 0,3–0,4%, при этом за снятия наличных через банкоматы взимается комиссия в размере 1–6%.

«Операции по однодневной схеме с кредитными картами клиентами ломбардов совершаются неоднократно и в больших объемах – на сотни тысяч рублей», – пояснил изданию гендиректор сети «Фианит-ломбард» Станислав Боронин. Закладывают обычно несколько золотых украшений или драгоценности с крупными бриллиантами.

Короткий заем на один-два дня ломбардам невыгоден (средний срок займа составляет 30 дней). К тому же при безналичной оплате затраты ломбарда на снятие наличных и эквайринг составляют до 3%, а при крупных суммах приходится доплачивать 2% за инкассацию. Однако формальных поводов отказать в проведении такой операции у серьезных игроков рынка нет.

В Центральном банке России сообщили, что знают об этой схеме. При этом, по оценке регулятора, ее масштаб «сравнительно невелик» – около 100 миллионов рублей в месяц. Пока ломбарды борются с «предприимчивыми гражданами» самостоятельно, составляя «черные списки» клиентов и отказывая им в обслуживании.